מה זה אס אנד פי 500 (S&P 500)
או כמו שמכנים אותו "סנופי"
מה זה בכלל מדד מניות?
מדד מניות זה כמו “ציון ממוצע” של קבוצה גדולה של מניות בבורסה. אם רוצים לדעת “איך הלכה הכלכלה האמריקאית השבוע?”, מסתכלים על מדד S&P 500. אם הוא עלה – כנראה שרוב החברות הגדולות הרוויחו, ואם ירד – להפך.
המשמעות של S&P 500
500:
יש במדד הזה 500 חברות גדולות – אלו החברות הציבוריות הכי גדולות בארצות הברית, לפי שווי שוק (כמה הן שוות יחד כל המניות שלהן).
S&P:
ראשי תיבות של Standard & Poor’s, החברה שבונה ומנהלת את המדד.
החברות האלו מגיעות מתחומים שונים: טכנולוגיה, בנקאות, בריאות, מזון, תעשייה, ועוד. למשל:
חברות מובילות במדד S&P 500
מה זה “להשקיע באס אנד פי”?
כשאומרים “להשקיע באס אנד פי”, מתכוונים בדרך כלל לא לקנות מניה אחת, אלא לקנות מוצר שמכיל "חתיכה קטנה" מכל ה-500. ככה, אם חברה אחת יורדת, רוב הסיכוי שחברות אחרות מאזנות את ההפסד, ויש לך פיזור סיכונים – אתה לא תלוי בעתיד של חברה אחת בלבד.
איך בונים את המדד?
המדד לא “סופר” כל חברה כאילו היא שווה. כל חברה במדד מקבלת “משקל” – ככל שהחברה יותר גדולה (השווי שלה גבוה יותר), היא משפיעה יותר על המדד.
למה זה נחשב השקעה טובה להרבה אנשים?
יתרונות עיקריים
למה זה עוזר לך כמשקיע מתחיל? | יתרון |
לא שם את כל הביצים בסל אחד (לא תלוי רק בחברה אחת) | פיזור רחב |
יש קרנות עם דמי ניהול נמוכים, אז רוב הרווח נשאר אצלך | עלויות נמוכות |
לא צריך לעקוב אחרי חדשות של כל חברה | לא דורש תחזוקה |
אפשר להתחיל גם מסכומים קטנים יחסית | נגישות |
סיכום עם דוגמה פשוטה:
תאר לך שאתה רוצה “להשקיע באמריקה”. אתה לא יודע אם פייסבוק או אפל ינצחו, אבל בטוח שכל הכלכלה האמריקאית תמשיך לגדול בעשורים הבאים (או לפחות אתה מאמין בזה). במקום “להמר” על חברה מסוימת, אתה פשוט קונה את ה-S&P 500 – ויש לך חתיכה קטנה מכל החברות האלו. בפועל, אם קנית קרן סל שעוקבת אחרי S&P 500 – כל יום שהמדד עולה, גם הכסף שלך גדל, וכל יום שהוא יורד – גם אצלך הוא יורד, אבל פיזור רחב שומר עליך לאורך זמן.